どうも、どうもくんです。
2025年、始まりました。
年末年始の休みもあり、自分自身の投資の見直し、そして文章化をする機会にもなるなと思いましたので、どんなことをしているか整理してみました。
結局4月あたりからブログを更新しなくなりましたが自分、飽き性なもので・・・いや、爆損していた現実から目を背けるためか。
今年も各部門ごとに分けて振り返っていきます。
ベース層
ベース層に割り当てているのはこれら。
・確定拠出年金（個人・企業型）
・個人年金保険
iDeCoで運用しているのは楽天オルカンなので、パフォーマンスとしては十分でした。
今年も継続かなぁ…？
企業型の方も同じような感じです。今はリスクの高い資産を積み上げる時。
ちなみに、知らぬうちに年金がらみも制度変更があったようで、12月に会社から突然iDeCoの掛け金上限が上がることが通達されました。
掛け金変更申請の申込書は証券会社に取り寄せたのですが、未だに書類の返送はしていません（）
ちょっと優先順位を整理したほうがいいのと、制度自体が安易に改悪されるリスクが直近で起きたからですね。
個人的には、退職金控除の5年ルールは期間として短くない？って思っていた人間なので、制度変更されてもまぁ…と思っています。
それより、公的年金含め年金資産の受け取りはすべて非課税であるべきでは？と
何が悲しくて自動で吸い取られる金に対して戻ってくる頃には税金がかけられるのか。
（その論調にならないように、社会保険料控除で支払額は税金計算から丸々抜かれることになっているのだろうが）
私が年金受け取る年になるまでに、法律改定願いします何卒・・・
そういや個人年金保険ですが、今になって定年まで積立を続けられるか分からない説が出てきました（）何なら途中解約になるかもしれん。
その時が来るまではベース層投資に居座ってもらうつもりですが、万が一途中解約になって一時所得の税金がかかったら流石に税効果が消えそうだなぁ・・・
コア層
コア層に割り当てた資産は下記のとおりです。
・新NISA（つみたて投資枠）
昨年は楽天オルカン120万円分、バッチリ積立て切りました。
まあ今年もやることは変わらないですね。
思想は変わらず、この層への手付けは無しで行きたいところです。
eMAXISのオルカンと比較しても基準価額は・・・まあ誤差かなぁ？と素人には優位な違いが判りませぬ。
一方で、投信残高プログラムで月に10ポイント前後ですが、履歴を見ると確かに入っていました。
まあ誤差ですが、配当金をありがたく思う気持ちも少し理解できた気がします。
セミコア層
セミコア層という謎の区分を作りましたが、ここに当てはめるのは下記の資産です。
・レバレッジ投信
ある種私の代名詞になっている（？）グローバル5.5倍バランスファンドと、純株式レバレッジであるTracers グローバル2倍株を大体７：３でミックスしています。
今年は米国の金利が下がりそうで下がらなかった年なので、5.5倍バランスは冴えない結果…でも何だかんだプラスなので御の字です。本年に期待。
全世界株式が絶好調だったのでグローバル2倍株もさぞかし成績が良いのだろうなぁと思ったら、年初来は2倍どころか1.5倍にも到底届かないレベル。
頼むよ日興さん。流石に為替ヘッジあるってだけじゃ言い訳が効かないよ。
何気に株高を牽引していたのが米国株なのに対して、グローバル2倍株の米国株は全体の50％止まりなのが足を引っ張っているか…と考えると、別の手段で米国株成分を補充してあげる必要がありそうです。
今年もスポット補充かなぁ？とまだ積立設定は弄っていないのですが、今年は利確をガンガンしてよい年なので暴落のその日までチキンレースしてもいいという気分になっています（）
サテライト層
サテライト層に当てはめるのは下記のとおり。
・新NISA（成長投資枠）
・信用投資個別株
・その他特定口座個別株
成長投資枠を埋められなかった…！！
そんな金は爆損に消えた……！！！
正直iDeCoより先にこっちを埋めるべきだろという意見は尤もでございます。
でも240万の枠はでかいよね～って話と、JTOWERの話は涙なしでは語れない。
まさかNISAで保有していた株がTOBになって損を抱えたまま終了するとは。
いやまぁ、破産して上場廃止するよりかは全然いいのですよ？
しかし数年単位で見ていた会社が早々に株式市場から去るのは、特に気に入っていただけに悲しいところです。
そして信用取引での個別株
赤字での着地を決定したのは大体ここのせい。
エニカラの大爆損だけで済んでいれば考えは変わっていたかもしれませんが、その後に鞍替えした新光電気まで直に被弾したので完全に白旗でした。
爆損の果てに積み上げた損失繰越を放棄するのは実に勿体ないことですが、さすがに運用者の腕が悪すぎたので仕方がないですね（諦め）
今年は倍返しが目標です。反省の色は無い！！
特定口座株は状況はあまり変わらず、前から持っている楽天と、現引きした新光電気のみ。
楽天の株価はあまり興味がなく、今年も楽天モバイル1年無料にしてくれるようで非常に助かっています。
チャレンジ層
チャレンジ層って何だよ…と自分でも思っていますが、こんな感じ。
・上記に当てはまらない高リスク投資法
・その時々で思いついた投資手法
裏でCFD取引を頻繁にやっていたのですが、過去数年分の積み上げを無に帰すレベルで爆損してどうしようかと考えております。割とマジでお金がない。
何ならNISAの成長投資枠を埋められなかった要因ここではないかという説は最有力である。
ギャンブラー精神は治らないので多分今年も弄っていることでしょう。
退場だけはしないでくれ未来の自分。
昨年はアクティブで手いっぱいで新投資手法を考える余裕がなかったのですが、
密かに実証実験していた低リスク手法は、一度の失敗を経て改良版が良い感じの結果を残してくれています。
でもまぁ今年は投資環境も大きく変わっちゃうので、知見だけ得て閉じちゃおうかなと思います。
エニカラが思った以上に急に資金流入があったのでちょっとだけショートしてました。
実態の伴わない株価上げはダメ、絶対。なのです。
（余談ですが、今見たら私が空売りしていた時より株価が下がっていて何とも言えない気分になりました。）
実はここ一年個人支出も増えてしまったので、当社比で経済を回すようになっている投資余力が頭打ちになっているのですが、そろそろいい流れを作って再投資サイクルを回していきたいところ。そのおこぼれで個人支出を充実させていくんや…！！
投資配分の方針とまとめ
それぞれの投資配分はこんな感じで考えています。
・ベース層 …iDeCoは拡充？
・コア層 …全力投資という名の現状維持
・セミコア層 …やけくそ追加投資をするかも
・サテライト層 …ノープラン
・チャレンジ層 …とにかくお金を増やしたい
これからもコアベースをしっかりやっていれば上でこけても何とかなるの精神で邁進していきます。
それでは、皆様の知識の一部になったと信じつつ、今後ともブログを要チェックだ！
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